http://tinyurl.com/74vmguo highlights a good analysis of the problem if affordable flood insurance or no flood insurance becomes the norm in the UK after the conclusion of the Statement of Principles between government and the ABI in June 2013.

What it doesn’t address though is the number of very good flood defence solutions available to property owners of all types in the UK. Through the Flood Protection Association (FPA) we promote and support the BSI Kitemark accreditation PAS1188 where it is applicable as these solutions are more likely to find favour with the insurers across the UK. Where you are looking to defend wide-area sites or communities solutions are available but because they can defend to higher flood depths they are not covered by this Kitemark. They are nevertheless superb solutions and it often confuses me why they are not more widely adopted by communities and the Environment Agency as they are often more cost effective and even more aesthetically pleasing than permanent walls and bunds.

Isn’t it incumbent on people to protect their own property? Most people take measures to protect their properties from fire and burglary but very few consider protecting those same properties from flooding. Why is that?

If insurance and excesses are going to become even higher then a sensible approach may be to spend that money to stop the flood waters entering your property instead. We will be launching the “Revetment Resilient Property” solution this spring that will offer a GUARANTEED, ACCREDITED, INDEPENDENT & INSURABLE solution to this problem. If you want to know more about protecting your property you should call or write to us today at +44(0)844 8044 046 or enquiries@revetment.uk.com

Published by Julien Tremblin for 24dash.com in Housing
Tuesday 14th February 2012 – 10:56am 

An “amphibious” house that rises along with the water to avoid flooding has been granted planning permission on the banks of the River Thames.

Once built, the three-bedroom family home will rest on the ground on fixed foundations but whenever a flood occurs, the entire building will rise up in its dock and float, buoyed by the flood water.

The modern, eco-friendly 225 square meters house – a first in the UK – will be set just ten meters away from the river in Marlow, Buckinghamshire.

The upper part of the house is a lightweight timber construction that rests on a concrete hull, creating a free-floating pontoon. The whole house is set between four ‘dolphins’ – permanent vertical guideposts to keep it in place when it does rise.

When the river bursts its banks – expected to happen every 20 years or so – the water pressure will unlock the home from the dock and allow it to float up to water level.

The garden will also act as a natural flood warning, with four terraces set at different levels which will fill up with water, warning occupants well before the river threatens the area.

The lowest terrace will be planted with reeds, another with shrubs and plants, another will be lawn and the highest step will be a patio with access into the dining room.

These stepped levels will help to manage run-off from the house as the water begins to subside.

The house has been designed by London architects Baca and will cost an estimated £1.5 million – about 25% more than traditional builds.

The Local Authority supported the proposal as it is a replacement dwelling for a derelict bungalow – a new house would not have been allowed so close to the river.

The anonymous client told the Daily Mail: ‘I have always dreamed of living by the Thames. The beautiful setting convinced us that we could build our dream home.

‘We’re looking forward to sipping our first glass of wine on our terrace watching the rowers go past.’

Richard Coutts, director of Baca Architects, said: “The planning process obviously took a bit more time than some applications, involving our team in extensive consultations and cooperation with the local authority.

“From the outset of the design process we sought expert advice from the Environment Agency to determine the most appropriate construction model to mitigate flood risk on the site; and provide a safe dwelling, sympathetic to its setting, and fit for the challenges of the 21st Century.”

Published on Sunday 5 February 2012 01:00 from the Morpeth Herald

ALL Morpeth residents should contribute to a flood insurance scheme which would help prevent the danger of community blight, according to town councillors.

A working group recently came up with a new proposal for a way forward on the issue at national level that expanded on its original model.

The revised plan from members of the Morpeth Flood Action Group (MFAG), Morpeth Town Council and the Morpeth and District Chamber of Trade involves a pool of money paid into by high-risk householders, but to enable people to afford insurance in these areas they will only pay a percentage of the premium that they would be responsible for if there were no subsidy measures.

This means that the main contributions are shared between the industry and people living in areas most likely to flood, however the pool would also have funding from a Community Flood Levy paid by all householders.

At a full council meeting, the local authority unanimously endorsed the proposal and Coun David Parker, a member of the working group, said it was important that an agreement is reached soon because the Statement of Principles – agreed by the Association of British Insurers (ABI) with the Government to ensure cover continues to be provided for flood risk properties – will end in 2013.

“The revisions to our proposal were made to accommodate some of the issues raised by the ABI, but the principle of a pooling system as the best way forward remains in place,” he added.

“We’re asking that everyone in the town chips in to help people in high risk areas to afford flood insurance. This is because if there are 500 homes in the town centre which are empty as a result of insurance premiums being too high, it would blight the lives of all Morpeth residents.

“The Government needs to take some responsibility for this, certainly in terms of setting the framework, and it will give its views on the matter in the spring.”

Under the Morpeth model, the insurance industry as a whole would decide whether the levy would be charged across the board as a flat rate or as a percentage of the complete household insurance premium.

North ward councillor Nic Best said he hoped that the proposal would become national policy, but if not it should at the very least be included in Northumberland County Council’s Local Development Framework.

By Richard Johnstone | 31 January 2012

“MPs have raised concerns about the funding of flood defences in England, casting doubts on plans to raise more money from councils.”

“In Gestão dos riscos de inundações na Inglaterra, the Public Accounts Committee says more than 5 million homes in England are in danger of flooding. It warns that there is ‘a great deal of uncertainty’ about whether there will be enough money to improve the protection from growing risks, including climate change…………….”

“……………………..The Department for Environment, Alimentação e Assuntos Rurais, which funds the agency, plans to secure more money from local sources, including councils. It wants local flood protection funding to increase from £13m to £43m by 2014/15.”

“But the PAC says these plans ‘may well be over-optimistic’ at a time when councils face budget cuts.”

Although I agree with making the decisions on what and where flood defences are to be built I always wondered where the shortfall in spending was going to come from too. Looks like the policy makers have woken up to the fact at last. Or at least the ones that scrutinise the accounts.

“Levees are inherently at risk of breaches and overtopping by floodwaters, which could result in the loss of billions of dollars worth of properties, businesses and tax revenue.”

I like this statement from Darrell Vanyo, a Cass County commissioner and chairman, Flood Diversion Authority because it confirms my own beliefs.

I also think levees (dykes, bunds, earth embankments, paredes do mar, etc.) give people a degree of confidence and complacency that is unjustified.

Levees can only economically (and aesthetically) be built to a certain height. Once that flood height is achieved flooding will inevitably occur behind the dam and what protection have property owners put in place?

Because of their false sense of security the answer is more often than not nothing.

Up to 200,000 homes will face insurance problems when a government agreement ends next year, the Association of British Insurers (ABI) has said.
It mapped neighbourhoods with the highest risk of flooding in England and Wales – and where residents may struggle to insure their homes.
Boston and Skegness, and the Vale of Clwyd face the greatest risks, it said.
The government said it was working with the industry to try to make sure the arrangement continues after June 2013.
The pact obliges insurers to provide cover for high-risk properties while the government continues to improve flood defences.
The ABI wants the government to share the risk for the most vulnerable properties.
“We are frustrated with the progress of our talks with the government on this issue and want it to look urgently at a model that would allow flood cover to remain widely available and competitively priced,” said ABI director general Otto Thoresen.

Areas facing significant flood risk

Boston and Skegness: 7,550 casas
Vale of Clwyd: 7,339
Folkestone and Hythe: 7,196
Windsor: 7,125
Runnymede and Weybridge: 6,541
Clwyd West: 6,160
Aberconwy: 5,500
Nottingham South: 5,043
Great Yarmouth: 4,965
Sittingbourne and Sheppey: 4,295
Leeds central: 4,209
Canterbury: 4,199
Source: ABI

“No country in the world has an entirely free market providing universal affordable flood insurance, and action is needed now to avoid 200,000 high-risk homes struggling to afford cover.”
Environment Minister Richard Benyon told BBC: “We live in difficult times, it is wrong to impose impossible burdens on the taxpayer, but we do want to make sure that insurance continues to be available for the vast majority of households.”
“We will assist particularly households on low incomes,” ele disse.
The Department for Environment, Alimentação e Assuntos Rurais (Defra) said it would consider targeted support over the next few months and said further announcements would be made in the spring.

Agreement
The ABI has analysed official data to highlight the areas with the most homes at significant flood risk – defined as a greater than one in 75 chance of flood in any given year.Boston and Skegness headed the list, with 7,550 homes facing significant risk. This was followed by the Vale of Clwyd, with 7,339 homes at risk, then Folkestone and Hythe (7,196), Windsor (7,125), and Runnymede and Weybridge (6,541).

Nick Starling, from the Association of British Insurers, diz 200,000 homes will find it hard to get insurance

The ABI said that these homes faced problems in getting insurance after June 2013, when the agreement ends.

It claimed that, at present, people in lower risk flood areas paid more in premiums than would otherwise be the case to subsidise those at higher risk, and customers in high-risk areas were tied to their existing insurer.

Priority
Meanwhile a committee of MPs has raised concerns about what funds are available to maintain flood defences.

It was unclear “where the buck stops” for managing the risk of flooding, a report by the Public Accounts Committee (PAC) said.

The PAC said that there was a great deal of uncertainty about whether there was enough money to improve flood defences and protection in the long-term, and who paid for it.

The current bill is at least £1.1bn a year, according to the committee of MPs, and this is set to rise owing to climate change.

A recent assessment for the government claimed that this could go up to between £1.5bn and £3.5bn a year by the 2020s.

“Flood protection is a national priority. Yet it is unclear where the buck stops and who is ultimately responsible for managing the risk of flooding,” said Margaret Hodge, who chairs the PAC.

“It is not acceptable that local people should be left in doubt about where responsibility and accountability lie.”

Environment Minister Richard Benyon said his department was spending £2.17bn on flood prevention over the next four years.

Its budget was cut by 6% in the Spending Review, ele disse, but he maintained that this was much smaller than the cuts made to some other departments.

“We protected flood spending out of all proportion… showing that it is of real importance to the government,” Mr Benyon told BBC News.

The PAC report said that with people being asked to pay more towards flood protection in their area and take on more of the risk, the Environment Agency needed to involve communities better in decisions on flood protection.

Isso faz parte de um casal de “líderes” nós escrevemos sugerindo maneiras de baixo custo de prevenir inundações de esgoto. Favor entrar em contato conosco se você gostaria de ler os artigos completos.

……….Inundação ocorre quando a capacidade da área de contenção dentro de uma captação de esgoto ou é ultrapassado. Quando essa capacidade é reduzida disponíveis, projetados pelo lodo, FOG ou detritos eo desempenho hidráulico é afetado a probabilidade de inundação é ainda maior.

Nestas situações as empresas de água e as autoridades locais devem aceitar sua responsabilidade e de forma mais eficaz procuram concentrar seus orçamentos de manutenção encolhendo para garantir que esses riscos sejam reduzidos ao nível mais baixo.

Flusher é um dispositivo de limpeza inteiramente nova de esgoto que realiza a limpeza contínua manutenção de infra-estrutura de drenagem em uma condição de operação totalmente sem necessidade de intervenção manual. Estes sistemas são baseados em sólidos princípios comprovada historicamente utilizado por ambos os romanos e remontado vitorianos, mas utilizando todos os que há de melhor em tecnologia moderna e, além disso, usando materiais sustentáveis ​​de forma responsável e eficaz………….

28 Outubro 2011

• Relatório completo – Gestão do risco de inundação na Inglaterra

O Escritório Nacional de Auditoria revelou hoje que dá uma maior responsabilidade e discrição às autoridades locais para identificar os riscos de inundação e de investimento alvo levanta desafios significativos, especialmente durante uma época de cortes no orçamento e outras responsabilidades recém-transferida. O NAO considera que maior valor para o dinheiro pode ser conseguido através dessas reformas, mas os elementos-chave do que é exigido ainda não estão no lugar.

Conhecimento local da superfície do risco de inundação a água está muito menos avançada do que a informação nacional sobre o risco de inundações provocadas pelos rios e do mar. As autoridades locais estão enfrentando dificuldades em recrutar e reter pessoal devidamente qualificado. Apenas 30 por cento das autarquias locais o NAO falou pensavam que tinham o conhecimento técnico necessário. Locais de tomada de decisão é dificultada pela necessidade de cross-referência entre quase 20 planos diferentes que afetam o gerenciamento de risco locais de inundação. Ainda não está claro como o Departamento de Meio Ambiente ea Agência vai fornecer uma garantia de que o regime nacional estão trabalhando.

A Agência Ambiental melhorou a sua própria eficiência desde a última NAO relatados em 2007. A Agência tem um melhor entendimento da condição de defesas existentes mar e rio. Que trouxe 98 por cento das defesas classificados como ‘conseqüência de alta’ se não, até alvo condição e está dirigindo mais do seu financiamento para essas defesas. Além, a Agência tem proporcionado uma melhor proteção de inundação para 182,000 famílias contra a meta de 145,000.

A Agência estima que, defesas, devido às alterações climáticas e envelhecimento, um aumento de £ 20 milhões for necessário, em média, a cada ano entre 2011 e 2035 para manter o atual nível de protecção contra cheias. Contudo, financiamento do governo central para a Agência reduziu em 10 por cento ao longo deste período de revisão de gastos em comparação com o último. Se o financiamento central não aumentar após 2014-15, manter e melhorar as defesas da nação inundação vai depender de financiamento adicional significativo que está sendo protegido localmente. Atualmente, alguns 95 por cento do financiamento é assegurado pelo governo central.

O NAO descobriram que os órgãos locais será duramente pressionado para ligar qualquer lacuna de financiamento, enquanto sob pressão para entregar uma série de outras responsabilidades recém-transferida. E os planos do Departamento de incentivar um maior financiamento local pode ver alguns esquemas de defesa que têm atraído o financiamento privado ou outra ir em frente com antecedência de regimes de outros lugares que oferecem maiores benefícios.

Amyas Morse, chefe do Escritório Nacional de Auditoria, disse hoje:

“Maior discrição local sobre como o financiamento é dirigido tem o potencial de melhorar a relação custo-benefício na gestão de risco de inundação. Órgãos locais terão que atender às novas expectativas colocadas sobre eles – incluindo o de aumentar o investimento local – quando sob a pressão de entregar em outras responsabilidades recém-transferida. Se estes desafios não são atendidas, reformas do Departamento terá não cumpriu o seu potencial para aumentar os níveis de investimento em gestão de inundações e valor para o dinheiro ao contribuinte.”

[atualizadas 22 de setembro 2011 01:54 ]

PorRUTH Lythe
Milhões de famílias que vivem em áreas de risco de inundação, estão sendo ameaçados de que eles serão colocados em uma lista negra, o que poderia sair de suas casas e não seguráveis ​​unsellable.
Sobre 5.5?milhões de domicílios classificados como "em risco de inundação são apanhados no meio de um cabo de guerra entre as seguradoras lucrativos com fome e um governo de corte de custos
Um acordo chamado de Declaração de Princípios está em vigor entre as seguradoras eo Governo.
Ela afirma que as seguradoras irão cobrir casas existentes em zonas sujeitas a inundações - embora eles podem optar por aumentar os prémios. As seguradoras também concorda em continuar cobrindo casas existentes em áreas de risco de inundação muito elevado sob o acordo - desde que a Agência de Meio Ambiente anunciou planos para reduzir o risco de inundação nessas áreas dentro de cinco anos e as propriedades já estão segurados.

É essencial que os planos para dar às comunidades locais o poder de decidir o que é construída no local onde não levam a um aumento na evolução inadequada em áreas de risco de inundação, escreve Otto Thoreson.

O feroz debate provocado pelas propostas do Governo para reformar o processo de planejamento mostra o quanto as pessoas se preocupam sobre o que é construído e onde. Compreensivelmente, Governo vê novos desenvolvimentos sustentável como vital para a recuperação económica.

Contudo, é essencial que os planos para dar às comunidades locais o poder de decidir o que é construída no local onde não levam a um aumento na evolução inadequada em áreas de risco de inundação, levando a pessoas que enfrentam uma luta para obter o seguro de inundação. O resultado não seria a estimulação da economia, mas a miséria para as pessoas quando suas casas são inundadas.

O risco de inundação está aumentando. Mais de cinco milhões de casas - uma em cada seis propriedades - e 185,000 empresas na Inglaterra, estão em risco. Mesmo que nosso investimento em gestão de inundações permaneceu constante, mais um 350,000 propriedades na Inglaterra estarão em risco de inundação por 2035.

O quadro novo planejamento não deve fazer um grande problema ainda pior. Precisamos de uma estratégia de longo prazo de gestão de inundações. Núcleo para isso deve ser um sistema de planejamento que impede o desenvolvimento inadequado em áreas de alto risco de inundação. Estamos preocupados que o aumento da tomada de decisão por parte das autoridades de planejamento local, sem supervisão estratégica adequada, não se aplicará escrutínio suficientemente robusta em áreas de risco de inundação. Construção de desenvolvimentos em áreas de alto risco de inundação fará o seguro de inundação mais difícil acesso e, se disponível, mais caro, possivelmente de forma proibitiva.

Uma propriedade que não pode obter o seguro é provável que seja inabitável e unsellable. Isto irá colocar ainda mais pressão sobre a demanda já elevada da Grã-Bretanha para a habitação, e bater a recuperação da sector.Insurers construção de casas permanecem determinou que o seguro de inundação permanece amplamente disponível. Precisamos ter certeza que a National Policy Framework Planejamento salvaguardas contra as decisões de planejamento pobres. Estamos ansiosos para estar convencido.

Otto Thoresen é diretor-geral da Associação de Seguradoras Britânicas